近日，沭陽警方經過縝密偵查，成功打掉了一個橫跨5省市，涉案金額高達151億元的信用卡非法套現團伙。據警方調查，該團伙通過“信用卡一鍵套現”、“智能還款”等套路，在不到3年的時間里，橫跨5省市作案，涉及國內16萬人，涉案流水高達151億元。

2022年8月，宿遷市沭陽警方在網絡巡查中發現，有人通過微信，推廣深圳一家網絡公司研發的“優享商城”智能代還app，為本地用戶提供線上還款、養卡服務。

“嫌疑人花錢雇傭一些第四方支付公司，專門做了信用卡套現或者代刷、代還的軟件。”沭陽縣公安局經偵大隊民警馬玉介紹，信用卡可以本月消費次月還款，一定程度上緩解不少人的消費壓力。正是看準了這一點，該公司利用虛構交易的方式來代刷代還，非法套現。

(資料圖)

為了進一步調查這一違法犯罪，民警通過注冊會員，主動與推廣人接近，基本掌握了涉案公司的具體操作流程。“公司注冊在深圳，但實際工作地點是在云南的昆明。”民警通過數月的努力，摸清了該團伙人員組織架構以及躲藏窩點，第一時間將犯罪嫌疑人段某等人一舉抓獲。

這次抓捕行動中，警方橫跨國內5個省市，先后抓獲21名犯罪嫌疑人后，通過梳理，發現從2020年開始，僅僅3年時間，該起案件的涉案流水居然高達151億元，規模驚人，是一個特大信用卡非法套現案。

公司負責人段某到案后，主動交代自己的成員多達四五十人，并且分布全國多地，他們先后開發出多個信用卡套現、還款app，涉及到全國使用人員多達16萬人。

“以前做生意虧了一些錢，就是用信用卡還貸救急的，但無節制地使用下去，導致債臺高筑。”段某說，2020年，在別人的介紹下，他使用了非法套現的軟件，從中發現利益后，他就自行招聘團隊研發類似功能的軟件。

就這樣，段某等人通過微信等社交媒體發布廣告，以“咨詢師”的名義宣傳推廣他們的app，幾年時間里，他們吸引了超過16萬名用戶使用軟件。

警方查明，段某等人通過虛構交易，幫用戶進行信用卡非法套現，并從中收取傭金，非法獲利2000多萬元。

這不僅破壞了信用卡正常的使用管理秩序，也存在巨大的安全隱患。“首先是個人信息泄露，他們獲取別人的信用卡號、個人身份信息并交給代刷代還犯罪團伙，”民警馬玉介紹，此外，資金交易頻繁，會使你的卡號賬戶受到銀行的監控，會隨時面臨著封額或者降低額度這種風險。

警方介紹，消費者通過這種“拆東墻補西墻”的方式，有可能助長盲目消費心理，以至于最終無力償還，影響個人征信和國有資產損失，數額較大也涉嫌違法犯罪。

目前，以段某為首的5名犯罪嫌疑人，因涉嫌非法經營罪，已被警方依法采取刑事強制措施，根據相關法律規定，他們將可能被判處5年以上的刑罰。

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