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金融虎訊 7月15日消息，今日，據央行成都中心支行披露的處罰公告顯示，第三方支付機構現代金融控股（成都）有限公司(簡稱：現代支付)因違反清算管理規定、侵害消費者個人信息依法得到保護的權利等“六宗”違法違規行為被警告，并罰款368.5萬元，沒收違法所得13.719703 萬元。
同時，時任現代金控副總經理兼收單事業部負責人李中冠因對“違反清算管理規定、未按照規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易”的違法違規行為負有責任被警告，并罰款31萬元。時任合規副總監兼風險管理部負責人王蘭因對“未按照規定履行客戶身份識別義務和未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”的違法違規行為負有責任被罰款6.5萬元。
公開資料顯示，現代支付是由全國現代金融控股有限公司獨立投資的全資子公司，于2010年在成都注冊成立，注冊資本1億元人民幣，法人為于克菊。現代支付于2011年12月22日獲得中國人民銀行頒發的支付業務許可證, 并于2021年12月再次完成《支付業務許可證》的續展。
據其官網介紹，現代支付在全國擁有30余家分公司，服務客戶超過1000萬，總資產近600億元。公司已與中國銀行、中國銀聯、中國建設銀行、中國移動、中國電信、等近百家機構建立長期戰略合作關系。目前收單業務已覆蓋約200個城市地區，支付服務網絡延伸至二級地市、縣域、中西部偏遠地區、少數民族地區以及廣大的農村地區。現代支付的金融產品APP有小金管家和DOPAY都付。
據了解，這已是現代支付今年以來第二次被罰。今年3月，中國人民銀行石家莊中心支行網站公布的行政處罰信息公示表（石銀罰決字〔2022〕年第7號、8號）顯示，現代金控河北分公司存在以下4宗違法違規行為：違反特約商戶實名制審核管理規定；違反收單銀行結算賬戶管理規定；違反收單業務本地化經營管理規定；違反外包業務管理規定，被罰款104萬元。時任現代金控河北分公司副總經理王志杰對“違反特約商戶實名制審核管理規定”負有責任，被罰款5萬元。
