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隨著斷卡行動的不斷推進，不僅銀行在出手管控個人銀行賬戶，支付寶也在加大對違規(guī)賬戶的打擊力度。
撰文|張浩東
近日，「支付百科」注意到，支付寶發(fā)布了《關于進一步加強非法買賣賬戶等違法違規(guī)行為治理的公告》，將對有違規(guī)行為的支付寶賬戶進行治理。支付寶關注到有不法分子通過倒賣、租賃用戶支付賬戶，進行跑分收款、欺詐、洗錢、刷單等違法行為，對此支付寶始終保持零容忍的態(tài)度，抵制不法行為，積極配合執(zhí)法部門嚴厲打擊犯罪團伙。
根據(jù)有關部門關于打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的要求，依照《支付機構互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務管理辦法》及支付寶平臺相關支付協(xié)議及治理規(guī)范，支付寶將重點整治存在以下三類違規(guī)行為的賬號。在支付寶關于進一步加強非法買賣賬戶等違法違規(guī)行為治理的公告中可以看到，支付寶會根據(jù)違規(guī)行為的不同實施不同的限制，有的是限制收款，嚴重的甚至會被永久凍結賬戶。對涉嫌違規(guī)違禁、跑分洗錢、涉詐涉賭等行為的賬號，支付寶將做限制收款處理；對疑似被出租轉賣的賬號，支付寶將依法降級其實名認證狀態(tài)。違規(guī)套利賬號，惡意注冊賬號會面臨更為嚴厲的處罰，支付寶會凍結賬戶及永久凍結賬戶，一旦被凍結或者永久凍結，也就意味著支付寶賬戶將無法正常使用。此外，支付寶還公布了最新的數(shù)據(jù)，截至2022年6月，支付寶已對31489個涉及租售個人賬號的賬戶進行了實名降級等處理；對15634個實施電信網(wǎng)絡詐騙的賬號，進行了限制支付功能等處理。支付寶還提醒所有用戶，要規(guī)范使用自己的個人賬戶，不要輕易與不明賬戶進行交易，不要把個人賬戶借給他人使用，也不要進行網(wǎng)絡刷單、跑分等涉嫌違法行為，這些行為可能會被不法分子利用，進行非法交易。早在2019年，支付寶就曾發(fā)布公告，針對跑分騙局，提醒用戶保護好自己的賬號，不要外借。一旦查實賬號涉及此類違規(guī)行為，支付寶會立即進行限制收款、關閉賬戶等處罰，情節(jié)嚴重者將會移交司法機關。去年10月份，中國人民銀行發(fā)布了關于加強支付受理終端及相關業(yè)務管理通知，進一步明確了銀行卡收單和條碼支付終端的管理要求，加強條碼支付的監(jiān)管，這同樣與二維碼和支付賬戶的出租出售有密切關系。近年來，詐騙洗錢等違法活動也逐漸延伸到了個人收款碼，出借個人收款碼和支付賬戶賺取傭金的情況頻繁出現(xiàn)，為洗錢行為提供了資金賬戶，尤其是“跑分平臺”的大量存在，使部分支付賬戶和收款碼被利用。據(jù)「支付百科」了解，“跑分平臺”已是網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)進行非法收款的主要手段，利用支付寶、微信支付賬戶進行跑分網(wǎng)絡兼職的項目成為監(jiān)管打擊的重點，此類平臺涉嫌幫助網(wǎng)絡賭博網(wǎng)站接收、流轉、洗白資金。通過替別人代收款來賺取傭金，看似是一門不錯的生意，但卻在不知不覺中參與到了洗錢中，不但影響了支付賬戶的安全使用，也違反了國家相關法律法規(guī)，影響用戶個人征信，還有可能面臨法律的制裁。除了個人支付寶賬號外，此前，曾有不法分子天價收購企業(yè)支付寶賬號，由于新注冊的企業(yè)支付寶賬號有所限制，有高權限、高額度的賬號被不法分子盯上，毫無疑問收購后這些賬號將被用于洗錢。目前，跑分已形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈，各地警方破獲的網(wǎng)絡兼職“跑分”平臺案件不斷增加，此類行為會給用戶帶來押金被騙、信息泄露、為違法活動洗錢等重大風險。跑分行為在一定程度上侵害了用戶的合法權益。無論是支付寶還是微信支付，都在對跑分進行嚴厲打擊，并通過與相關部門加強協(xié)作來營造安全合規(guī)的網(wǎng)絡支付環(huán)境。對于用戶而言，合規(guī)使用支付賬戶才能避免被支付寶和微信支付限制。
關鍵詞：
違規(guī)行為
電信網(wǎng)絡
違法行為
