作為賭博平臺(tái)的動(dòng)脈血管,近年來(lái),無(wú)證支付遭到了監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)厲打擊,今年對(duì)無(wú)證支付機(jī)構(gòu)的整治仍在繼續(xù)。
撰文|張浩東
無(wú)證支付的存在,給整個(gè)支付行業(yè)蒙上了一層陰影,越來(lái)越多的無(wú)證支付脫離了支付行業(yè)的本質(zhì),扮演著賭博平臺(tái)資金結(jié)算通道的角色。
此前,廈門(mén)警方發(fā)布一起網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈全鏈條的打擊經(jīng)過(guò),在廈門(mén)警方的嚴(yán)查之下,47家無(wú)證平臺(tái)被端,涉案金額高達(dá)62億,無(wú)證支付遭到一次大力度的清剿。
01
據(jù)「支付百科」了解,今年以來(lái),公安機(jī)關(guān)及監(jiān)管部門(mén)將打擊無(wú)證支付列為工作重點(diǎn),無(wú)證支付平臺(tái)接二連三落網(wǎng),替賭博網(wǎng)站提供非法資金結(jié)算的無(wú)證支付,今年的日子并不好過(guò)。
為了加大對(duì)無(wú)證支付的打擊力度,公安機(jī)關(guān)持續(xù)亮劍,足以看出警方對(duì)斬?cái)酂o(wú)證支付鏈條的決心,此案的破獲,也是福建省有史以來(lái)打掉平臺(tái)、參與人數(shù)最多且涉案金額最大的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。
警方經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期調(diào)查發(fā)現(xiàn),該犯罪團(tuán)伙在全國(guó)多個(gè)地區(qū),利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)搭建起多家無(wú)證支付平臺(tái),這引起了警方的懷疑,事實(shí)上這些以合法面目示人的無(wú)證支付平臺(tái),在為“鴻運(yùn)棋牌”“全民娛樂(lè)”這樣的境外賭博網(wǎng)站提供資金結(jié)算,以此來(lái)賺取高額回報(bào)。
該犯罪團(tuán)伙分工明確,并具有明確的組織架構(gòu),內(nèi)部設(shè)有市場(chǎng)部、客服部、運(yùn)營(yíng)部、技術(shù)部等多個(gè)部門(mén),客服部還可24小時(shí)咨詢服務(wù)。
這些被警方打掉的無(wú)證支付平臺(tái),在發(fā)展模式上疑似傳銷,靠拉人頭的方式進(jìn)行快速擴(kuò)張,會(huì)員每拉一名新人加入平臺(tái),可獲取一定比例的傭金,新人在無(wú)證支付平臺(tái)上傳自己的收款二維碼后即可為賭博網(wǎng)站收款。
在無(wú)證支付平臺(tái)內(nèi)部采用搶單模式,當(dāng)會(huì)員成功搶單后,賭客將賭資轉(zhuǎn)賬至?xí)T,會(huì)員將賭資轉(zhuǎn)賬至賭博網(wǎng)站。
許多跑分平臺(tái)在宣傳中打著“操作簡(jiǎn)單、來(lái)錢快且高回報(bào)”的旗號(hào),招募社會(huì)人員開(kāi)展二維碼收款業(yè)務(wù),并通過(guò)代理的方式發(fā)展下線,再利用會(huì)員分散的二維碼制造真實(shí)交易假象,實(shí)則是為境外賭博盤(pán)口進(jìn)行非法資金支付結(jié)算。
最終,廈門(mén)警方成功打掉47家無(wú)證支付平臺(tái),抓獲犯罪嫌疑人146名,涉案金額超過(guò)62億元。
02
在支付行業(yè),由于銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)在明文規(guī)定下,禁止向黑灰產(chǎn)業(yè)提供支付通道,所以不法分子便打起了無(wú)證支付的主意,變相包裝支付通道及收款方,為黃賭毒、洗錢等非法產(chǎn)業(yè)供血。
無(wú)證支付機(jī)構(gòu)是指未獲得國(guó)家支付結(jié)算許可,違反國(guó)家支付結(jié)算制度,未經(jīng)工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn),通過(guò)大量注冊(cè)商戶或個(gè)人賬戶,非法搭建的支付通道。
由于無(wú)證支付的資金本身涉嫌非法,所以往往披著“合法”的外衣,通過(guò)層層包裝來(lái)逃避網(wǎng)警的打擊,由于準(zhǔn)入門(mén)檻極低,并不需要獲得支付牌照,因此市場(chǎng)上存在大量的無(wú)證支付機(jī)構(gòu),無(wú)視法律的規(guī)定,與賭博平臺(tái)展開(kāi)合作。
無(wú)證平臺(tái)日益成為違法犯罪分子的金融結(jié)算中心,部分無(wú)證支付平臺(tái)打著支付公司的名義,實(shí)際上就是專門(mén)靠替賭博平臺(tái)以及網(wǎng)貸平臺(tái)提供收款通道來(lái)盈利,嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序。
中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)曾發(fā)布公告,將無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付清算業(yè)務(wù)行為、為賭博等非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)行為列為舉報(bào)重點(diǎn)。
目前,在源頭治理方面,公安部會(huì)同人民銀行建立常態(tài)通報(bào)查處機(jī)制,及時(shí)通報(bào)、嚴(yán)肅查辦一批違法違規(guī)支付機(jī)構(gòu),持續(xù)整治為網(wǎng)絡(luò)賭博提供支付結(jié)算的非法活動(dòng)。
關(guān)鍵詞: 涉案金額 公安機(jī)關(guān) 犯罪團(tuán)伙




