“借用他人證券賬戶炒股”一直是證券業(yè)明令禁止的行為，但仍有少數(shù)從業(yè)人員罔顧法律禁令，貪圖不正當(dāng)利益，最終被監(jiān)管部門(mén)予以處罰。
《證券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)證監(jiān)會(huì)通報(bào)情況不完全統(tǒng)計(jì)后發(fā)現(xiàn)，2019年全年，多名證券從業(yè)人員及其證券公司共計(jì)被沒(méi)收違法所得6048.2萬(wàn)元，罰款金額共計(jì)6980.59萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額約1.3億元，與2018年全年券商被罰沒(méi)金額7212.47萬(wàn)元相比，同比增長(zhǎng)80%。由此可見(jiàn)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券公司的違規(guī)行為嚴(yán)格執(zhí)法，處罰力度也在逐年加大。
單筆罰沒(méi)最低6萬(wàn)元
最高4470萬(wàn)元
《證券法》規(guī)定：證券公司從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票。違反者責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒(méi)收違法所得，并處以買(mǎi)賣(mài)股票等值以下的罰款。
據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，2019年全年，至少有17名證券從業(yè)人員因“利用親屬或他人賬戶持有或違法買(mǎi)賣(mài)股票”“ 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人未充分審核債券項(xiàng)目”等原因被監(jiān)管部門(mén)處罰。
從處罰金額來(lái)看，上述17名從業(yè)人員及其所屬券商，共計(jì)被沒(méi)收違法所得6048.2萬(wàn)元，罰款金額共計(jì)6980.59萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額約1.3億元。其中，單筆最低罰沒(méi)金額為6萬(wàn)元，最高罰沒(méi)金額達(dá)4470萬(wàn)元。
例如，某證券公司在提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)中未勤勉盡責(zé)，出具的文件中項(xiàng)目進(jìn)展情況存在誤導(dǎo)性陳述，未對(duì)項(xiàng)目開(kāi)展持續(xù)、深入的盡職調(diào)查。證監(jiān)會(huì)決定對(duì)該券商責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)收入800萬(wàn)元，并處以2400萬(wàn)元罰款;沒(méi)收承銷(xiāo)股票違法所得1220.1萬(wàn)元，并處以50萬(wàn)元罰款，合計(jì)罰沒(méi)金額達(dá)4470萬(wàn)元。
證監(jiān)會(huì)還對(duì)部分券商采取了取消業(yè)務(wù)許可的措施，對(duì)部分券商及從業(yè)人員采取責(zé)令改正、給予警告的處罰。
證監(jiān)會(huì)表示，證券從業(yè)人員是資本市場(chǎng)建設(shè)發(fā)展的重要參與者，遵法守規(guī)是最基本的從業(yè)要求，但部分從業(yè)人員貪圖不正當(dāng)利益，罔顧法律禁令，淡漠職業(yè)道德，必須依法追究法律責(zé)任。證監(jiān)會(huì)將以一貫的嚴(yán)格執(zhí)法治理行業(yè)亂象，督促?gòu)臉I(yè)人員切實(shí)提高合規(guī)意識(shí)，保持對(duì)法律的敬畏，規(guī)范行業(yè)健康有序發(fā)展。
事實(shí)上，證監(jiān)會(huì)下發(fā)的罰單不僅將帶來(lái)高額的罰款金額，也將直接影響各大券商每年的分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果。按照慣例，每年年中將公布證券公司分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果。
業(yè)內(nèi)人士向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹，“按照規(guī)定，券商分類(lèi)評(píng)級(jí)的下調(diào)將直接影響其風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的規(guī)模要求及繳納的投資者保護(hù)基金比例。證券公司分類(lèi)結(jié)果也將作為證券公司申請(qǐng)?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類(lèi)、新設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、發(fā)行上市等事項(xiàng)的審慎性條件，還將作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)范圍和推廣順序的依據(jù)。”
反洗錢(qián)工作不到位
也是處罰高發(fā)區(qū)
除了對(duì)證券從業(yè)人員違規(guī)行為進(jìn)行處罰外，2019年，反洗錢(qián)工作不到位的證券公司收到罰單的也不少。
2019年1月份，中國(guó)人民銀行成都分行在發(fā)布最新?tīng)I(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息公示表中顯示，某上市券商成都二環(huán)路南二段證券營(yíng)業(yè)部因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，遭中國(guó)人民銀行成都分行營(yíng)業(yè)管理部處以22.5萬(wàn)元罰款。另外，1名相關(guān)責(zé)任人員也被處以1.5萬(wàn)元罰款。
據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)，2019年全年，已有東興證券、信達(dá)證券、大通證券、東海證券、招商證券等9家券商因未按規(guī)定履行反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別義務(wù)受到處罰，罰金在20萬(wàn)元至80萬(wàn)元不等。
據(jù)悉，央行發(fā)布的《中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告2018》顯示，2018年，央行全系統(tǒng)對(duì)1569家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法檢查，針對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)1.66億元，同比增長(zhǎng)54.55%，基本實(shí)現(xiàn)“雙罰”。此外，反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)在全國(guó)范圍內(nèi)基本實(shí)現(xiàn)法人金融機(jī)構(gòu)全覆蓋，根據(jù)分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果開(kāi)展監(jiān)管已成為常態(tài)。
堅(jiān)守法律法規(guī)底線，堅(jiān)守職業(yè)道德底線，是證券行業(yè)一直堅(jiān)持的原則。2019年券商密集收到罰單這一現(xiàn)象，暴露出一線營(yíng)業(yè)部或業(yè)務(wù)部門(mén)仍存在合規(guī)問(wèn)題。證監(jiān)會(huì)多次強(qiáng)調(diào)，監(jiān)管部門(mén)將持續(xù)打擊各類(lèi)違法行為，嚴(yán)肅懲辦各類(lèi)違法主體，促進(jìn)證券期貨市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，切實(shí)維護(hù)廣大投資者合法權(quán)益。記者 王思文
